Une expertise complète pour chaque étape de votre vie patrimoniale
L'audit patrimonial est le point de départ de toute stratégie efficace. Il consiste en une photographie complète et objective de votre situation actuelle : patrimoine immobilier, financier, professionnel, fiscal, familial et successoral.
Cette analyse approfondie nous permet d'identifier les forces de votre patrimoine mais aussi les zones d'ombre, les risques potentiels et les opportunités d'optimisation. C'est la base indispensable pour construire une stratégie cohérente et personnalisée.
Notre audit va au-delà des chiffres : nous prenons en compte votre situation familiale, vos projets de vie, votre appétence au risque et vos valeurs personnelles pour vous proposer des recommandations parfaitement alignées avec vos attentes.
La fiscalité représente souvent le premier poste de dépense des ménages français. Une optimisation fiscale intelligente et légale peut vous permettre d'économiser des milliers d'euros chaque année.
Nous analysons votre situation globale pour identifier tous les leviers d'optimisation : choix du régime matrimonial, structuration des revenus, utilisation des dispositifs de défiscalisation (Pinel, Malraux, FCPI, FIP), optimisation de l'IFI, stratégies de transmission...
Notre approche respecte scrupuleusement le cadre légal tout en maximisant votre efficacité fiscale. Nous vous expliquons clairement chaque mécanisme et ses implications pour que vous puissiez prendre des décisions éclairées.
Organiser la transmission de son patrimoine est un acte d'amour et de responsabilité. Sans anticipation, vos héritiers peuvent se retrouver face à une fiscalité confiscatoire et des situations conflictuelles.
Nous vous accompagnons dans la mise en place d'une stratégie de transmission optimisée fiscalement et respectueuse de vos volontés familiales. Donation, démembrement de propriété, assurance-vie, pacte Dutreil, holding familiale... nous sélectionnons les outils les plus adaptés à votre situation.
Notre objectif : transmettre le maximum de patrimoine à vos proches tout en minimisant les frais et en évitant les conflits familiaux.
La retraite représente souvent une baisse significative de revenus. Anticiper cette étape est crucial pour maintenir votre niveau de vie et réaliser vos projets.
Nous réalisons un bilan retraite complet pour estimer précisément vos futurs revenus (régimes obligatoires, complémentaires, surcomplémentaires) et identifier le manque à gagner. Ensemble, nous construisons une stratégie d'épargne et de capitalisation adaptée à votre horizon et votre profil de risque.
Notre accompagnement couvre également les aspects de prévoyance (décès, invalidité) pour protéger votre famille en cas d'aléas de la vie.
Faire fructifier son épargne nécessite une allocation d'actifs équilibrée, adaptée à votre profil de risque et à vos objectifs de rendement. Notre rôle est de construire et piloter un portefeuille diversifié performant.
Nous sélectionnons les meilleures enveloppes fiscales (assurance-vie, PEA, compte-titres) et les supports d'investissement les plus pertinents : fonds actions, obligations, fonds diversifiés, ETF, SCPI, private equity...
Notre gestion est active : nous suivons régulièrement la performance de vos investissements et ajustons l'allocation en fonction de l'évolution des marchés et de votre situation personnelle.
Les chefs d'entreprise et professions libérales ont des problématiques patrimoniales spécifiques : optimisation de la rémunération, protection sociale, transmission d'entreprise, valorisation de la société...
Nous proposons des solutions sur-mesure pour les dirigeants : mise en place de holding patrimoniale, optimisation du mix salaire/dividendes, épargne salariale, article 83, Madelin, retraite supplémentaire des dirigeants...
Notre expertise couvre également l'accompagnement dans les opérations de transmission et cession d'entreprise pour optimiser fiscalement la sortie du dirigeant.
Chaque situation est unique. Contactez-nous pour un premier échange personnalisé.